Концепция единого интегрального показателя уровня экономической безопасности банка
Однако в частных случаях специалистам по теории полезности удалось построить функции полезности, сохраняющие свойства некомпенсационного предпочтения. Это следующие случаи:
а) значение всех частных показателей, учитываемых при расчете оценок экономической безопасности, должны быть конечными величинами, известными до расчетов интегрального показателя, или известны стратегические цели развития банка как совокупность идеальных значений всех учитываемых показателей;
б) оценка каждого частного показателя производится с некоторой заданной точностью, определяемой числом учитываемых разрядов после запятой или разрядов до запятой. Сохраняя общность рассуждений, предположим, что условие «а» выполнено так, что известны стратегические цели развития банка, принимаемые в качестве идеальных значений f*u 1\---> fm, частных показателей состояния экономической безопасности. Если банк достигнет значений f^, f*^-.--, f\n одновременно по учитываемым m показателям, то его стратегические цели развития будут достигнуты на 100%. Пусть в текущий момент времени значение учитываемых показателей есть fi, f^,..., fm,. Поделим их на идеальные значения и получим безразмерные величины ф; = f; / f;+ i=l,2,...m.
